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平安银行私行团队长隋晨辰讲述:如何当好富豪们的“金融管家”

发布时间:2020-09-16 03:01:14 已有: 人阅读

  2017年度总行先进个人、2018年全国家族信托业务规模最大单、2019年北区家族信托精英奖......作为平安银行青岛分行私人银行中心团队长,隋晨辰的业务“成绩单”华丽而耀眼。她带领的私行团队主要服务高净值客户,客户投资门槛600万元,平均2000万元。如何当好富豪们的“金融管家”?隋晨辰讲述了她的从业故事。

  2016年,隋晨辰拿到了全国首批开单且家族信托件数第一的好成绩,全国前十单家族信托中有两单是她完成的,最大资金单笔1.6亿元。

  “这是团队的荣耀,好成绩的取得离不开团队人员的共同努力。”隋晨辰把自己的成绩归功于团队协作。一份家族信托涉及到理财、法务、财务等多个部门,其中有一笔业务,特别邀请到平安银行总行9个部门的相关负责人和一线工作人员,他们从全国各地汇聚青岛,同青岛客户的财务团队,开会商讨了3个多小时,最终敲定合同细节。

  每一笔订单背后,都离不开专业全面的团队服务,这也是平安银行颇为耀眼的“1+N”服务模式。作为一家金融加科技的综合金融集团公司,平安旗下覆盖有金融全牌照的子公司,各公司之间的合作,可以为高净值客户提供全方位金融服务。以隋晨辰的服务为例,她作为客户服务主体,根据不同客户需求整合资源,随时组成1+N的服务小组,N可以远到总行资源支持,近到团队成员,为客户做好全面金融服务。

  在平安私行服务中心,隋晨辰的业绩分外闪亮,她给客户推荐产品的成功率接近100%。完美的数字背后,蕴涵着怎样的财富管理秘诀呢?可以从她给李先生的资产配置过程中窥见一斑。

  李先生对隋晨辰印象深刻的一次,是一笔理财产品到账的反复提醒。若不是隋晨辰的细心耐心,他可能就损失近3000元的收益。隋晨辰认真的投资管理态度得到李先生的认可,之后多次沟通中,李先生道出了自己的资产管理需求。作为企业主,李先生就是个“空中飞人”,家里太太悉心照料两个年幼的儿子。家庭美满事业有成的背后却暗含隐忧,公司挺过多次危机,自己还为企业做了个人连带责任担保,若企业出现问题,家人保障也无法实现。而当下,李先生还想趁年轻扩大公司规模,为家人积攒财富,为社会多做贡献。

  在长达半年的不断沟通中,经过多次方案的探讨,李先生最终选择了3000万起定制化的家族信托,之后需要再追加资金。这里面包括200万5年缴终身寿险, 即刻获得2000万身价,1000万现金资产,通过资产配置预计实现预期年化收益约6. 3%等。李先生和太太每年可领取30万元的生活费,孩子考上大学一次性分配信托利益30万元,考上研究生一次性分配信托利益50万元,鼓励孩子学业有成,毕业后可每年领取10万生活费,结婚时,分配一笔资金50万, 用于购置家庭用品, 若有生育分配一笔抚养金30万元。全面持久的家庭保障,让李先生可以配置更多资金安心扩大生产。

  一份信托,一生嘱托,为客户们配备完整的家庭保障方案让隋晨辰感到很自豪。而她的工作宗旨就是:与客户充分沟通,想客户所想,忧客户所忧。除此之外,她还会细心了解每位客户的性格、喜好和生活方式,举办客户喜欢的主题沙龙活动,促进客户交流、搭建共享平台。

  2008年至2014年,隋晨辰在渣打银行做财富管理,之后跳槽至平安银行,由于个人业绩表现突出,如今成为平安银行青岛分行私人银行中心团队长。从渣打到平安,隋晨辰坚持在财富管理领域深耕细作。

  2014年中国财富管理行业加速发展,青岛获批国内唯一一个财富管理金融综合改革试验区,青岛财富管理行业飞速发展,高净值人群数量增加理财意识提高,对理财师们提出了更高更专业的资产配置要求。

  不断学习成为了隋晨辰工作的核心之一。每天早晨上班路上听财经新闻,成为隋晨辰的习惯。到了公司开早会,针对最新财经事件深入分析,每日市场讯息更新,每周新闻总结,掌握市场最新动态。各类新产品上架均自发学习,组织团队学习,进行演练,熟练掌握,并带头营销,树立榜样。毫不吝啬经验分享,带动团队整体发展。

  隋晨辰还善于从客户身上汲取经验。高净值客户之所以有雄厚的财富积累,都有各自赚钱或理财的门道。她的客户中有炒股发家的“股神”、股权类投资成功的富豪等,他们是理财投资市场的深度参与者。他们成功或失败的经验,会让人受益匪浅。

  而家族信托,可以在保障传承家庭财富的同时,实现投资者本身个性化的要求和服务,也越来越受青岛高净值人士的关注。隋晨辰带领的平安银行私行团队,提供的产品和服务政策上符合监管、流程上便捷客户、细节上满足私人订制,希望为更多投资者提供专业全面的金融服务。

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